通过掌握的各类线索，警方分析认为，这是一个盗取境外信用卡用户信息，然后进行复制、提现的一个犯罪团伙。据了解，其作案的重要环节包括，贩卖信用卡信息、购买白条卡等，最后再通过ＰＯＳ机刷卡变现。
专案组民警首先将涉案酒店财务经理姚某控制。经突审，姚某交代了其与湖南籍男子雷某及其手下李某盗刷境外银行卡的犯罪事实。根据姚某的供述，警方发现雷某、李某与另一个犯罪团伙正在琼海市作案，专案组立即奔赴琼海进行抓捕。２０１５年１１月１０日下午，警方将正在琼海实施盗刷的９名犯罪嫌疑人一举抓获。１１月１８日，专案组民警在辽宁盘锦将另外一个犯罪团伙的２名犯罪嫌疑人抓获。
至此，３个犯罪信用卡盗刷犯罪团伙的犯罪嫌疑人全部落网。公安部门缴获用于伪造信用卡的读写卡器２台、用于伪造境外信用卡的白条卡６１８张、拉卡拉终端设备２台、ＰＯＳ机４台、用于提取赃款的国内各种银行卡１１０张、手机２４台等一批作案工具。
海口农商银行电子银行部副总经理刘青介绍，伪造境外信用卡在国内套现的案件近年来发生过多起。犯罪分子屡屡得手的原因有两个，一是国外大多数使用技术层次较低的磁条卡，磁条卡在ＡＴＭ机、ＰＯＳ机等刷卡器上使用时，会留下信息，并且很容易被“侧录”和制作出伪卡。二是国外的信用卡多数不设置密码，这样又缺少了一道安全防范措施，给了犯罪分子可乘之机。
南京师范大学商学院教授陶士贵说，伪造信用卡诈骗案常常是团伙作案，由购买信用卡信息的“料主”伙同商家共同“套现”，这其中存在着监管部门和银行的漏洞，对此需要及时排查，避免给犯罪分子可乘之机。